Respuesta breve
Ambas herramientas pueden formar parte de una planificación, pero no son intercambiables. La elección depende de la vivienda, otros bienes, beneficiarios, planificación por incapacidad y objetivos de administración.
¿Qué es un instrumento de transferencia al fallecimiento?
Un TODI es un instrumento registrado que puede designar quién recibirá determinados bienes raíces de Illinois al fallecer el propietario, si se cumplen los requisitos legales.
¿Qué ocurre durante la vida del propietario?
El propietario generalmente mantiene el control del inmueble durante su vida y puede conservar la capacidad de revocar o modificar el instrumento conforme a la ley.
¿En qué se diferencia un fideicomiso revocable?
Un fideicomiso puede poseer la vivienda durante la vida del otorgante y también establecer reglas más amplias para incapacidad, administración y distribución. Para que funcione respecto de la casa, la titularidad debe coordinarse correctamente.
¿Puede cualquiera de los dos evitar la sucesión de la casa?
Potencialmente sí, si la herramienta fue creada y utilizada correctamente. Eso no significa que otros bienes del patrimonio no puedan requerir sucesión.
¿Eliminan problemas de acreedores?
No. Ni un TODI ni un fideicomiso revocable borran automáticamente hipotecas, gravámenes, impuestos o reclamaciones que la ley permite hacer contra bienes o patrimonios.
¿Qué factores influyen en la elección?
Importan la existencia de uno o varios beneficiarios, posibles conflictos, incapacidad, necesidad de administrar la propiedad después del fallecimiento, privacidad, otros bienes y el plan patrimonial completo.
Conclusión
La herramienta más sencilla no siempre es la más adecuada. La escritura, el plan patrimonial y las circunstancias familiares deben revisarse juntos.
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