¿Necesito un testamento o un fideicomiso?
Depende de sus bienes, familia, objetivos y forma de titularidad. Un testamento puede dirigir bienes sujetos a sucesión y nombrar un ejecutor. Un fideicomiso revocable puede poseer y administrar bienes durante la vida y establecer cómo se manejarán después del fallecimiento. Muchas planificaciones utilizan ambos.
¿Qué hace válido un testamento en Illinois?
Illinois generalmente exige que el testamento esté por escrito, que sea firmado por el testador —o por otra persona en su presencia y bajo su dirección— y que sea atestiguado en presencia del testador por al menos dos testigos creíbles. La capacidad y las formalidades de firma importan.
¿Un testamento evita la sucesión?
No. El testamento indica cómo deben manejarse los bienes sujetos a sucesión; no los elimina del proceso por sí mismo. La necesidad de sucesión depende del tipo de bienes, valor, titularidad y beneficiarios.
¿Qué hace un fideicomiso revocable en vida?
Puede poseer y administrar bienes durante la vida y dirigir su distribución después de la muerte. Solo controla los bienes que fueron transferidos al fideicomiso o que quedaron sujetos a él de otra manera válida.
¿Qué bienes pueden pasar fuera de la sucesión?
Dependiendo de los documentos, pueden pasar fuera de la sucesión bienes en fideicomiso, cuentas con beneficiarios, cuentas POD o TOD, ciertos bienes conjuntos y bienes raíces sujetos a un instrumento de transferencia al fallecimiento válido.
¿Una designación de beneficiario puede prevalecer sobre el testamento?
Generalmente, una designación válida controla el activo al que se refiere. Por eso, formularios de beneficiarios y titularidad deben revisarse junto con el testamento.
¿Qué otros documentos pueden formar parte del plan?
Según las necesidades, pueden incluir poderes notariales para bienes y atención médica, documentos de fideicomiso, designaciones de beneficiarios y planificación para bienes raíces.
¿Debe una casa estar en un fideicomiso?
A veces, pero no siempre. La respuesta depende de la escritura, hipoteca, objetivos familiares, otros bienes, impuestos y de si existe otra herramienta de transferencia apropiada.
¿Un fideicomiso revocable protege automáticamente contra costos de asilo o acreedores?
No. Un fideicomiso revocable estándar no crea automáticamente elegibilidad para Medicaid ni protección general contra acreedores. Esos objetivos implican reglas diferentes.
¿Cuándo conviene revisar un plan patrimonial?
Con frecuencia después de matrimonio, divorcio, nacimiento o adopción, muerte de un beneficiario o fiduciario, cambios importantes de bienes, mudanza o cambios en objetivos o ley. También conviene revisar periódicamente beneficiarios y titularidad.
¿Qué ocurre si muero sin testamento?
La ley de intestación de Illinois determina quién recibe los bienes sujetos a sucesión. Si existen cónyuge y descendientes, la ley generalmente asigna la mitad al cónyuge y la mitad a los descendientes, por estirpes.